De makkelijkste manier om in Amerikaanse aandelen te beleggen is via een ETF VS, een beursgenoteerd indexfonds, met lage kosten. Je hebt al een Amerikaanse ETF met een kostenratio van 0,05%.
Op de Amerikaanse aandelenmarkt zijn er 5 indices die worden gevolgd door ETF’s. Alternatieven zijn ETF’s Wereld en Europa.
De beste indices voor ETF’s VS
Warren Buffett en John Bogle adviseren om te beleggen in een S&P 500 ETF. Deze index is de populairste graadmeter van de Amerikaanse aandelenmarkt, bestaat uit 500 bedrijven en heeft sinds 1957 een rendement van 10,74% per jaar opgeleverd. De MSCI USA index is vergelijkbaar.
Nasdaq 100 bestaat vooral uit technologiebedrijven en is populair onder groeibeleggers. Russell 2000 is een small cap index die bestaat uit kleinere bedrijven. Dow Jones Industrial Average bestaat al sinds 1896, maar bestaat uit slechts 30 bedrijven.
De belangrijkste Amerikaanse indices:
| Index | Posities | ETF’s |
| S&P 500 index | 500 | 6 |
| MSCI USA | 625 | 4 |
| Nasdaq 100 index | 100 | 8 |
| Russell 2000 index | 2.000 | 4 |
| Dow Jones Industrial Average | 30 | 3 |
| Totaal | 25 |
De beste ETF’s Verenigde Staten (per index)
De beste ETF’s bieden een brede spreiding tegen lage kosten en kopen aandelen daadwerkelijk aan (fysieke replicatie).
Je hebt de keuze uit fondsen die dividend uitkeren of herbeleggen. Verschillende Amerikaanse ETF’s worden in euro’s verhandeld op Euronext Amsterdam.
Dit zijn mijn keuzes per index voor Amerikaanse ETF’s voor Nederlandse beleggers die vermogen willen opbouwen met indexbeleggen:
| Index / ETF Naam | Kostenratio | Dividend | Valuta | Beurs | ISIN |
| S&P 500 index | |||||
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF dis | 0,07% | uitkerend | EUR | Amsterdam | IE00B3XXRP09 |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 0,07% | herbeleggend | EUR | Amsterdam | IE00B5BMR087 |
| iShares S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) | 0,07% | uitkerend | USD | Amsterdam | IE0031442068 |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETFAcc | 0,07% | herbeleggend | EUR | Deutsche Boerse | IE00BFMXXD54 |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | 0,05% | x | EUR | Amsterdam | IE00B3YCGJ38 |
| MSCI USA index | |||||
| Lyxor MSCI USA UCITS ETF – Dist | 0,09% | uitkerend | EUR | Euronext | FR0010296061 |
| UBS ETF (IE) MSCI USA UCITS ETF A-dis | 0,14% | uitkerend | EUR | Amsterdam | IE00B77D4428 |
| iShares MSCI USA UCITS ETF USD (Acc) | 0,33% | herbeleggend | EUR | Amsterdam | IE00B52SFT06 |
| Nasdaq 100 index | |||||
| Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF | 0,30% | uitkerend | EUR | Parijs | IE0032077012 |
| Xtrackers NASDAQ 100 UCITS ETF | 0,30% | uitkerend | EUR | Xetra | IE00BMFKG444 |
| iShares Nasdaq 100 UCITS ETF – Acc | 0,33% | herbeleggend | USD | Amsterdam | IE00B53SZB19 |
| Russel 2000 index | |||||
| SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF | 0,30% | herbeleggend | EUR | Stuttgart | IE00BJ38QD84 |
| L&G Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF | 0,30% | herbeleggend | EUR | Amsterdam | |
| Dow Jones Industrial Average | |||||
| SPDR Dow Jones Industrial Average ETF | 0,16% | EUR | Amsterdam | US78467X1090 |
TIP Je kunt voordelig beleggen bij:
DEGIRO – Ruim aanbod. Lage tarieven.
Bux Zero – Beleg zonder commissie in aandelen en ETF’s in een app.
Saxo Bank – € 8
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt een deel van je geld verliezen.
S&P 500 ETF’s
Het advies van Warren Buffett en John Bogle is om regelmatig een bedrag te beleggen in Vanguard S&P 500 ETF (IE00B3XXRP09). Vanguard S&P 500 ETF rekent ultra lage kosten van 0,07% en keert dividend uit. De S&P 500 bestaat uit ruim 500 van de grootste Amerikaanse bedrijven die bovendien erg internationaal werken, zo spreid je de risico’s over een groot aantal bedrijven. Voordeel is dat Vanguard S&P 500 UCITS ETF EUR in euro’s wordt verhandeld aan Euronext Amsterdam.
- Uitgever: Vanguard
- Kostenratio: 0,07%
- Aantal posities: 506 bedrijven
- ISIN: IE00B3XXRP09
- Omvang: $ 32 mrd
- Beursnotering: oa. Euronext Amsterdam
Ik beleg zelf ook in Vanguard S&P 500 ETF via DEGIRO en deze is onderdeel van mijn voorbeeldportefeuilles.
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (IE00B5BMR087) herbelegd dividend en heeft een kostenratio van 0,07%. Deze tracker wordt op Euronext Amsterdam in euro’s verhandeld. Het totale belegde vermogen is USD 52 mrd.
Invesco S&P 500 UCITS ETF heeft met 0,05% de laagste kostenratio van alle Amerikaanse ETF’s. Maar Invesco koopt geen aandelen, maar gebruikt een Swap (synthetische replicatie). Dat is een soort optie en is risicovoller dan fysieke replicatie.
Beste ETF MSCI NORTH AMERICA
De Lyxor MSCI USA UCITS ETF – Dis heeft een kostenratio van 0,09% en wordt verhandeld in euro’s aan Euronext Amsterdam. De MSCI NORTH AMERICA INDEX bestaat uit 625 bedrijven en vertegenwoordigt 85% van de marktkapitalisatie in de VS. Sinds 1987 heeft de index een samengesteld jaarrendement van 11,37% per jaar opgeleverd. Door te beleggen in Lyxor MSCI USA UCITS ETF investeer je in Amerikaanse large en midcaps en wordt je geld nog wat meer gespreid dan in de S&P 500 index.
- Uitgever: Lyxor
- Kostenratio: 0,09%
- Aantal posities: 625 bedrijven
- ISIN: FR0010296061
- Beursnotering: Amsterdam
UBS ETF (IE) MSCI USA UCITS ETF (USD) A-dis heeft een kostenratio van 0,14% en wordt in euro’s verhandeld op de Duitse beurs.
Ad
Beleg met lage kosten bij DEGIRO.
Meer info >
Met beleggen kunt u uw inleg verliezen.
Beste technologie ETF VS – NASDAQ-100
Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF heeft een kostenratio van 0,30%. Deze tracker is een belegging in de 100 grootste niet-financiële aandelen die genoteerd zijn aan de NASDAQ. In de Nasdaq index zitten relatief veel technologie aandelen, zoals Microsoft, Apple, Facebook en Google (Alphabet).
- Uitgever: Invesco
- Kostenratio: 0,30%
- Aantal posities: 100 bedrijven
- ISIN: IE0032077012
- Beursnotering: Euronext Parijs
Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – Acc is met een kostenratio van 0,22% de goedkoopste Nasdaq ETF, maar gebruikt een Swap en dat beveel ik niet aan. Het fonds wordt verhandeld op Euronext en heeft een belegd vermogen van USD 1,9 mrd.
Rendement
Amerikaanse aandelen hebben de afgelopen jaar heel goed gepresteerd. Dit komt vooral de snelle groei van technologiebedrijven zoals Apple, Google en Facebook. De Nasdaq 100 index heeft de afgelopen 10 jaar het beste gepresteerd met een jaarlijks rendement van 22%. De Russell 2000 index presteerde het afgelopen jaar het beste met een stijging van 38%.
eToro is een sociaal handelsplatform met wereldwijd 20 miljoen gebruikers. Bij eToro kun je met 0% Commissie beleggen in aandelen. Handelen in cryptovaluta. Rekening bij eToro is gratis.
Uw kapitaal loopt risico. Er gelden andere tarieven. Voor meer informatie bezoek etoro.com/trading/fees.
Meer info >
Rendement per 30-9-2021:
| Index | 1 jaar | 3 jaar | 5 jaar | 10 jaar |
| Nasdaq 100 index | 29,0% | 25,0% | 25,3% | 22,0% |
| MSCI USA | 30,5% | 16,7% | 17,3% | 16,8% |
| S&P 500 index | 30,0% | 16,0% | 16,9% | 16,6% |
| Dow Jones Industrial Average index | 24,2% | 11,0% | 15,7% | 14,7% |
| Russell 2000 index | 38,5% | 12,5% | 14,0% | 14,6% |
| MSCI ACWI | 28,0% | 13,1% | 13,8% | 12,5% |
Historisch rendement is het belangrijkste ETF selectiecriterium voor professionele beleggers. Maar historisch rendement is geen goede voorspeller van toekomstige rendementen.
Waardering wel.
Waardering
In vergelijking met historische waarderingen zijn Amerikaanse aandelen nu duur.
De gemiddelde koers-winstverhouding van de S&P 500 is 15 tot 20. Nu wordt 27 keer de winst betaald. Voor Nasdaq 100 aandelen zelfs 41 keer de winst.
Het is dividend is met 0,63% tot 1,91% ook laag als je het vergelijkt met een gemiddeld dividendrendement van 3,5% tot 4,5%.
Russell 2000 ETF’s hebben nu de laagste koers-winstverhouding (KW) en prijsboekwaardeverhouding. Dow Jones Industrial Average index heeft het hoogste dividendrendement van 1,91%.
Waardering per 30-9-2021:
| Index | KW | KW fwd | Div% | PB |
| Russell 2000 index | 17,94 | 0,95% | 2,7 | |
| MSCI ACWI | 21,52 | 17,65 | 1,79% | 3,0 |
| Dow Jones Industrial Average index | 22,27 | 18,36 | 1,91% | 5,1 |
| MSCI USA | 25,92 | 20,97 | 1,35% | 4,7 |
| S&P 500 index | 27,07 | 20,45 | 1,41% | 4,5 |
| Nasdaq 100 index | 41,67 | 0,63% | 8,7 |
SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF (IE00BJ38QD84) is de grootste ETF om de Russel 2000 index te volgen met een belegd vermogen van USD 1,9 mrd en heeft een kostenratio van 0,3%. Op de Duitse, Franse en Italiaanse beurs wordt deze tracker verhandeld in euro’s.
De beleggingsdoelstelling van het SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF is het rendement van kleinere Amerikaanse bedrijven te volgen. De Russell 2000 Index is een index van ongeveer 2000 effecten, die beleggers een benchmark biedt voor kleinere Amerikaanse bedrijven. De Index dekt ongeveer 8% van de totale Amerikaanse aandelenmarkt.
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF is met een kostenratio van 0,16% de goedkoopste Dow Jones Industrial Average ETF. Het belegd vermogen van USD 411 mln. Deze index bestaat uit maar 30 grote bedrijven en beveel ik niet aan.
Top 10 Goedkope Brokers Vergelijken
Ad
De Brand New Day beleggingsrekening biedt een kant en klare oplossing voor indexbeleggers. Je kiest zelf de verdeling tussen aandelen en obligaties en je kunt gebruik maken van automatische risicoafbouw.
Open nu een beleggingsrekening bij Brand New Day
Hoe de beste indextrackers aandelen Verenigde Staten gevonden?
Wat zijn de beste aandelen ETF’s VS voor Nederlandse particuliere beleggers?
Om antwoord te krijgen op die vraag heb ik vanaf 2018 de gegevens verzameld van 1270 ETF’s van de leidende aanbieders. Om te komen tot de beste keuzes voor Nederlandse beleggers maak ik keuzes op basis van spreiding en kosten. Daarnaast kijk ik naar valuta, beursnotering, rendement en waardering.
Daarnaast heb ik de informatievoorziening van de aanbieders en beursnotering in mijn afweging meegenomen. De selectie van beste ETF’s is geen persoonlijk advies, maar een instrument om je helpen met kiezen uit het grote aanbod van ETF’s.
Lage kosten zijn leidend
Indextrackers presteren op lange termijn vaak beter dan actieve beleggingsfondsen. Dit komt vooral doordat de kosten van ETF’s aanzienlijk lager zijn dan bij actieve beleggingsfondsen. Dat betekent dat je als belegger onder de streep meer overhoud. Daarnaast zijn transactiekosten belangrijk. Bij mijn huisbank heb ik geen transactiekosten als ik kies voor periodiek beleggen. Zelf beleg ik meestal 200 euro per maand in ETF’s. Een losse belegging in een Amerikaanse ETF kost me 10 euro (5%) aan transactiekosten.
Conclusie
Beleggen in een S&P 500 ETF of MSCI USA ETF biedt een brede spreiding tegen lage kosten. Sommige van deze indextrackers worden verhandeld in euro’s aan de Amsterdamse beurs en daarmee heel toegankelijk voor particuliere beleggers.
Er is weinig concentratierisico omdat er in meer dan 500 aandelen wordt belegd. De AEX bestaat bijvoorbeeld maar uit 25 aandelen. Daarnaast wordt de portefeuille verdeeld over veel verschillende sectoren zoals IT, financiële waarden, industrie en consumentengoederen. Het historisch rendement van Amerikaanse ETF’s is hoog, maar ze zijn nu wel vrij duur in vergelijking met ETF’s Opkomende Markten, Wereld en Europa.
Bronnen
- https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/equity/sp-500/#overview
- https://indexes.nasdaqomx.com/docs/FS_NDX.pdf
- https://business.nasdaq.com/marketinsite/2018/GIS/Whats-New-with-the-Nasdaq-100.html en https://indexes.nasdaqomx.com/docs/FS_NDX.pdf
- https://www.ishares.com/nl/particuliere-belegger/nl/producten/251900/ishares-sp-500-ucits-etf-inc-fund
Disclaimer
Alle informatie op Geldreview.nl is alleen voor informatieve en educatieve doeleinden. Het is geen persoonlijk advies tot het doen van beleggingen. Wij mogen geen antwoord geven op vragen over financiële producten. De verstrekte informatie is geen aanbod, beleggingsadvies of financiële dienst. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.