Wil je ETF beleggen? Hier kun je ETF’s vergelijken op spreiding, kosten, rendement, waardering en risico.
Vind zo eenvoudig de beste ETF voor jou.
Geldreview.nl heeft een database met 1.592 ETF’s en biedt vergelijkingen met de beste ETF’s per categorie. Daarmee helpen wij beleggers met het vinden van de juiste ETF om meer vermogen op de bouwen.
Waarom ETF Beleggen?
ETF beleggen biedt je een brede spreiding tegen lage kosten. Zo kun je meer vermogen opbouwen dan op een spaarrekening en loop je minder risico dan met beleggen in individuele aandelen.
Door de lage kosten liggen de rendementen gemiddeld hoger dan op beleggingsfondsen.
Maar waar moet je op letten als je op zoek bent naar een ETF (Exchange Traded Fund)? Hier kun je ETF’s vergelijken op spreiding, kosten, rendement, waardering en risico.
We hebben per categorie de beste ETF’s geselecteerd. Klik op de categorie van je keuze en vind meer informatie en ETF’s.
Peildatum: 7 juli 2022
Brede spreiding en lage kosten
ETF’s zijn passieve indexfondsen die een marktindex volgen.
De beste ETF’s bieden een brede spreiding tegen lage kosten. Een wereld ETF heeft met 3.767 posities de meest brede spreiding over een groot aantal landen. Een Nederlandse AEX heeft met 25 posities een beperkte spreiding.
De kostenratio van de fondsen in de Geldreview ETF database lopen uiteen van 0,04% tot 2% per jaar. De gemiddelde kostenratio is met 0,27% veel lager dan op beleggingsfondsen.
| ETF | ISIN | Categorie | Kostenratio | Posities |
| Vanguard FTSE All-World | IE00B3RBWM25 | Wereld | 0,22% | 3.767 |
| Vanguard Developed World | IE00BKX55T58 | Wereld (ontwikkeld) | 0,12% | 2.248 |
| Vanguard Emerging Markets | IE00B3VVMM84 | Opkomende markten | 0,22% | 1.895 |
| Franklin FTSE China UCITS ETF | IE00BHZRR147 | China | 0,19% | 755 |
| iShares MSCI EM Asia ETF | IE00B5L8K969 | Azië | 0,20% | 683 |
| Vanguard S&P 500 | IE00B3XXRP09 | VS | 0,07% | 504 |
| iShares Core MSCI Europe ETF | IE00B1YZSC51 | Europa | 0,12% | 434 |
| iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) | IE00BYX2JD69 | Duurzaam (ESG) | 0,20% | 371 |
| SPDR® MSCI Japan UCITS ETF | IE00BZ0G8B96 | Japan | 0,12% | 238 |
| iShares NASDAQ-100 ETF | DE000A0F5UF5 | Nasdaq | 0,31% | 102 |
| iShares Latin America ETF | IE00B27YCK28 | EM Latijns Amerika | 0,74% | 93 |
| iShares European Property Yield ETF | IE00B0M63284 | Vastgoed | 0,40% | 53 |
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF (DE) (Acc) | DE000A0Q4R85 | Brazilië | 0,33% | 48 |
| iShares AEX ETF | IE00B0M62Y33 | Nederland | 0,30% | 25 |
ETF’s kun je alleen via een broker kopen. Naast de kosten voor het fonds heb je kosten voor een broker. Vergelijk hier goedkope brokers.
Ad
Beleg met lage kosten bij DEGIRO.
Meer info >
Met beleggen kunt u uw inleg verliezen.
Rendement ETF Beleggen
ETF Beleggen in aandelen levert op lange termijn 7,6% tot 11,5% per jaar op. China vormt daarop een uitzondering. De Nederlandse aandelenmarkt heeft daarna het laagste rendement. Historische rendementen geven je een indicatie wat je kunt verwachten.
Op kortere termijn schommelen de rendementen van ETF’s sterk. ETF’s hebben de afgelopen 10 jaar -3% tot 16,6% per jaar opgeleverd. Vooral Amerikaanse ETF’s hebben goed gepresteerd.
De meeste ETF’s hadden afgelopen jaar een lager dan gemiddeld of zelfs negatief rendement met -34% voor Chinese aandelen.
Samengesteld rendement per jaar (%)
| ETF | 1 jr. | 3 jr. | 5 jr. | 10. jr |
| iShares NASDAQ-100 ETF | -20,8 | 14,8 | 15,7 | 16,6 |
| Vanguard S&P 500 ETF | -10,9 | 10,3 | 10,9 | 12,6 |
| iShares AEX ETF | -7,8 | 7,5 | 7,8 | 10,6 |
| Vanguard Developed World ETF | -14,8 | 6,9 | 7,5 | 9,4 |
| Vanguard FTSE All-World ETF | -15,6 | 6,2 | 6,9 | 8,8 |
| iShares Core MSCI Europe ETF | -6,2 | 4,4 | 4,2 | 7,6 |
| iShares European Property Yield ETF | -28,4 | -7,2 | -2,8 | 5,0 |
| iShares MSCI EM Asia ETF | -25,8 | 2,8 | 2,9 | 4,9 |
| Vanguard Emerging Markets ETF | -21,7 | 1,3 | 2,9 | 3,3 |
| iShares Latin America ETF | -16,1 | -7,1 | -1,3 | -3,0 |
| Franklin FTSE China UCITS ETF | -34,6 | |||
| iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) | -2,3 | 11,7 | ||
| SPDR MSCI Japan UCITS ETF | -2,2 | 8,9 | 5,4 | |
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF (DE) (Acc) | -23,7 | -9,7 |
In het verleden behaalde resultaten zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten en moeten niet als enige criterium te worden genomen bij ETF vergelijken en de selectie van een product.
Waardering ETF Beleggen
De waardering van ETF’s geeft de verhoudingen tussen waarde en prijs. Een relatief lage waardering levert op lange termijn vaak een hoger rendement op. Maar ook dit is niet gegarandeerd.
De gemiddelde historische koers-winstverhouding (KW) van de S&P 500 index is bijvoorbeeld 16 en sinds 2000 ligt dit rond de 20. Met een huidige KW van 20,1 is de Vanguard S&P 500 ETF relatief duur naar historische maatstaven, en marktconform als je naar de laatste 20 jaar kijkt. De historische KW voor Europa ligt rond 14 en voor Opkomende markten rond de 12.
Met marktconforme waarderingen kun je markconforme rendementen van 8% tot 11,5% per jaar op lange termijn verwachten.
| ETF | KW | Div% | PB |
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF (DE) (Acc) | 5,5 | 1,5 | |
| iShares Latin America ETF | 7,2 | 5,2% | 1,6 |
| Vanguard Emerging Markets ETF | 11,3 | 2,9% | 2,0 |
| Franklin FTSE China UCITS ETF | 11,4 | 1,5 | |
| iShares MSCI EM Asia ETF | 12,0 | 1,8 | |
| SPDR MSCI Japan UCITS ETF | 12,4 | 1,3 | |
| iShares Core MSCI Europe ETF | 12,6 | 2,8% | 1,8 |
| iShares AEX ETF | 12,7 | 2,4% | 2,1 |
| Vanguard FTSE All-World ETF | 15,9 | 2,1% | 2,5 |
| Vanguard Developed World ETF | 17,1 | 2,0% | 2,6 |
| iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) | 18,9 | 3,3 | |
| Vanguard S&P 500 ETF | 20,1 | 1,5% | 3,9 |
| iShares NASDAQ-100 ETF | 24,6 | 0,2% | 6,6 |
| iShares European Property Yield ETF | 2,52% | 0,8 |
iShares Latin America ETF heeft de laagste koers-winstverhouding en biedt het hoogste dividendrendement.
ETF Beleggen en Risico’s
ETF beleggen beleggen kent risico’s. De waarde van beleggingen kunnen per jaar sterk schommelen. Een maatstaf voor risico is de volatiliteit van beleggingen. Dit wordt gemeten met de standaard deviatie.
De standaarddeviatie meet hoe ver rendementen afwijken van het gemiddelde. Een hogere standaarddeviatie geeft aan dat rendementen breder verspreid zijn en dus meer zullen schommelen (iShares). Om te beleggen in aandelen ETF’s moet je een beleggingshorizon hebben van minimaal 10 jaar.
| ETF | SD 3 jr. |
| iShares AEX ETF | 15,9% |
| iShares Core MSCI Europe ETF | 16,4% |
| iShares MSCI EM Asia ETF | 17,9% |
| iShares European Property Yield ETF | 19,3% |
| iShares NASDAQ-100 ETF | 21,6% |
| iShares Latin America ETF | 33,6% |
Je kunt ETF’s kopen bij een broker. Vergelijk hier goedkope brokers.
TIP Je kunt voordelig beleggen bij:
DEGIRO – Ruim aanbod. Lage tarieven.
Bux Zero – Beleg zonder commissie in aandelen en ETF’s in een app.
Saxo Bank – € 8
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt een deel van je geld verliezen.
Affiliate disclaimer: dit artikel bevat affiliatelinks naar producten. We kunnen een commissie ontvangen voor aankopen die via deze links zijn gedaan.
Disclaimer
Alle informatie op Geldreview.nl is alleen voor informatieve en educatieve doeleinden. Het is geen persoonlijk advies tot het doen van beleggingen. Wij mogen geen antwoord geven op vragen over financiële producten. De verstrekte informatie is geen aanbod, beleggingsadvies of financiële dienst. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.