Indexbeleggen

Top 10 beste etf’s Europa

De beste Europa etf trackers bieden een brede spreiding tegen lage kosten. Indices zoals MSCI Europe zijn vergelijkbaar met de S&P 500 index voor de Verenigde staten. Via één indexfonds beleg je dan in honderden Europese bedrijven tegelijk tegen hele lage kosten. Ik heb hieronder de top indexfondsen voor je op een rij gezet voor Europese aandelen-, obligatie en vastgoedindices. Verschillende van deze etf’s kun je commissievrij kopen bij
DEGIRO.

Kostenratio: 0,07% – 0,45%

Europa Indices aandelen

Indexbeleggers volgens indices zoals de S&P 500 index en MSCI Europe index. De MSCI Europe index bestaat uit 442 large en midcap aandelen in 15 Europese landen en dekt 85% van de marktkapitalisatie in ieder land. Er zijn 14 etf’s die de MSCI Europe index volgen. STOXX 600 bestaat uit 600 large, mid en smallcap aandelen uit 17 landen en dekt circa 90% van de marktkapitalisatie. Persoonlijk heb ik een voorkeur voor MSCI indices omdat zij gratis de beste indexinformatie bieden. MSCI EMU bestaat uit aandelen uit 10 landen uit de Europese Monetaire Unie; je belegt dan bijvoorbeeld niet in het Verenigd Koninkrijk en Zwitserland.

IndicesPosities#ETF’sLanden
STOXX Europe 600600817
FTSE Developed Europe586116
MSCI Europe4421415
MSCI EMU247710

Top etf’s Europa

1. iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR

Kostenratio: 0,12%
Posities: 442
Fondsomvang: € 5,2 mrd
ISIN: IE00B1YZSC51
K/W-ratio: 15,67
Div %: 3,15%
P/B: 1,73
Commissievrij kopen: DEGIRO

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR is een indexfonds met een kostenratio van 0,12% en de goedkoopste van 14 MSCI Europe ETF trackers (Deka is de duurste met 0,30%). Het is mijn Europese keuze voor je beleggingsportefeuille als je wilt indexbeleggen. Het indexfonds belegt in 15 Europese landen zoals het Verenigd Koninkrijk (26%), Frankrijk (17%), Zwitserland (15%), Duitsland (13%) en Nederland (6%).
iShares biedt de MSCI Europe etf met dividenduitkering (IE00B1YZSC51) en zonder (IE00B4K48X80). Alternatieven: Xtrackers MSCI Europe Index UCITS ETF (0,12%) en Amundi Index MSCI Europe UCITS ETF – EUR (0,15%). Ik geef vaak de voorkeur aan iShares etf’s omdat zij de meeste keus hebben en met Vanguard de beste informatie bieden om goede beleggingsbeslissingen te nemen.
Koop dit fonds

2 Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF

Kostenratio: 0,12%
Posities: 608
Fondsomvang: € 1,7 mrd
ISIN: IE00B945VV12 NYSE Euronext – Amsterdam
K/W-ratio: 16,4
Div %: 3,5%
P/B: 1,8
Commissievrij kopen: x

Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF belegt in 600 bedrijven zoals Nestle, Shell, Roche, Novartis en Unilever en is onder meer aan de Amsterdamse beurs genoteerd. De gemiddelde winstgroei van de bedrijven in het portfolio was de afgelopen 5 jaar 6,6% per jaar.

3. Lyxor Core STOXX Europe 600

Kostenratio: 0,07%
Posities: 600
Fondsomvang: € 1 mrd
ISIN: LU0908500753
K/W-ratio:
Div %: 3,94%
P/B:
Commissievrij kopen: x

Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) – UCITS ETF Acc heeft een kostenratio van maar 0,07% en is de goedkoopste etf, maar Lyxor en Stoxx bieden niet de informatie die ik nodig heb om gefundeerd beleggingsbeslissingen te nemen. Alternatieven zijn Amundi STOXX Europe 600 UCITS ETF – EUR (C) (0,18% ) en iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE) (0,20%).

4 iShares Core MSCI EMU UCITS ETF

Kostenratio: 0,12%
Posities: 253
Fondsomvang: € 222 mln
ISIN: IE00BYXZ2585
K/W-ratio: 14,91
Div %: 2,86%
P/B: 1,55
Commissievrij kopen: x

Indexfonds iShares Core MSCI EMU UCITS ETF biedt een gespreide portefeuille met bedrijven uit de Economische en Monetaire Unie (EMU), zoals Frankrijk (35%), Duitsland (27%) en Nederland (11%). Je belegt met deze etf tracker alleen in eurolanden. Dus niet in landen zoals Zwitserland en het Verenigd Koninkrijk. Zie hier etf’s VS, China en Nederland.

5 iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist)

Kostenratio: 0,10%
Posities: 50
Fondsomvang: € 3,7 mrd
ISIN: IE0008471009
K/W-ratio: 15,83
Div %: 3,20%
P/B: 1,62
Commissievrij kopen: DEGIRO

iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist) belegt in de 50 grootste bedrijven in de eurozone. De kostenratio is maar 0,10% maar de portfolio is minder gespreid dan bijvoorbeeld indexfondsen die de MSCI Europe index volgen.

Obligaties horen in iedere beleggingsportefeuille en maken 25% tot 75% uit van beleggersportfolio. Volgens gegevens van JustETF zijn er 141 Europese obligatie etf’s die maar liefst 109 verschillende obligatie indices volgen. Er is dus niet echt een leidende Europese obligatie index. Ik heb daarom gekozen voor obligatie indexfondsen van iShares.

6. iShares € Aggregate Bond UCITS ETF

Kostenratio: 0,25%
Posities: 3.394
Fondsomvang: € 2,4 mrd
ISIN: IE00B3DKXQ41
Uitkeringsrendement: 0,97%
Gewogen gem. coupon: 2,06%
Commissievrij kopen: DEGIRO

iShares € Aggregate Bond UCITS ETF belegt in 3.394 bedrijfs- en overheidsobligaties die in euro’s zijn uitgegeven. Het is daarmee de meest breed gespreide obligatie etf tracker die ik heb gevonden. De rente is in Europa op dit moment historisch laag. Het uitkeringsrendement van iShares € Aggregate Bond UCITS ETF is met 0,97% lager dan de inflatie, dus je houdt de koopkracht van je geld niet op peil. Dat geldt voor de meeste Europese etf’s. Bovendien zullen de koersen dalen als de rente stijgt. Op Amerikaanse obligatie ETF’s krijg je een hogere rente maar dan heb je wel valutarisico. iShares US Aggregate Bond UCITS ETF biedt een fors hoger uitkeringsrendement van 2,60%, maar deze etf is in dollars en de kosten daarvoor kunnen flink oplopen. DEGIRO is de goedkoopste voor dollarbeleggingsen, ING de duurste volgens VEB.

7. iShares Core € Govt Bond UCITS ETF – gespreide portefeuille van staatsobligaties in euro

Kostenratio: 0,09%
Posities: 363
Fondsomvang: € 1,6 mrd
ISIN: IE00B4WXJJ64
Uitkeringsrendement: 0,64%
Gewogen gem. coupon: 2,52%
Commissievrij kopen: x

iShares Core € Govt Bond UCITS ETF is gespreide portefeuille van 363 staatsobligaties in euro. Staatsobligaties worden gezien als nog veiliger dan bedrijfsobligaties. Maar het grote risico van beleggen is niet dat de koersen fluctueren, maar over je op lange termijn de koopkracht van je geld op peil kunt houden. Met een uitkeringsrendement van 0,64% lukt dat nu niet.

8. iShares eb.rexx® Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE) – alternatief spaarrekening

Obligaties met een looptijd korter dan een jaar zijn een alternatief voor je spaarrekening. Deze zogenaamde money market fondsen hebben een hele korte looptijd en daarom beperkt risico. iShares € Govt Bond 0-1yr UCITS ETF heeft een brede Europese spreiding, maar een heel laag uitkeringsrendement van 0,00%. iShares eb.rexx® Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE) belegt in Duitse staatobligaties en heeft een uitkeringsrendement van 1,25%. De gewogen gemiddelde coupon rente is 1,34%. iShares eb.rexx® Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE) is daarom een aantrekkelijk alternatief voor een spaarrekening.

Kostenratio: 0,13%
Posities: 7
Fondsomvang: € 197 mln
ISIN: DE000A0Q4RZ9
Uitkeringsrendement: 1,25%
Gewogen gem. coupon: 1,34%
Commissievrij kopen:

9. iShares European Property Yield UCITS ETF – vastgoed etf

Kostenratio: 0,40%
Posities: 59
Fondsomvang: € 1,4 mrd
ISIN: IE00B0M63284
K/W-ratio: 9,54
Div %: 2,96%
P/B: 1,05
Commissievrij kopen: DEGIRO

iShares European Property Yield UCITS ETF volgt de FTSE EPRA Nareit Developed Europe ex UK Dividend+ Index die bestaat uit onder meer woning- en retailvastgoedfondsen.

10. iShares STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF (DE)

Kostenratio: 0,45%
Posities: 28
Fondsomvang: € 76 mln
ISIN: DE000A0Q4R44
K/W-ratio: 9,44
Div %: 2,12%
P/B: 0,98
Commissievrij kopen: x